Модуль «Финансы»
Выписки всех счетов разносятся сами
Система выгружает операции с расчётных счетов в разных банках по всем вашим организациям и распределяет их по статьям согласно настроенным правилам: аренда, зарплата, поставщики, транспорт, оплаты по заказам. Эквайринг и инкассация сверяются автоматически.
Выписка справа работает: нажмите «Разнести по правилам», выберите операцию, назначьте статью вручную.
ООО «Бизнес-Парк»: Оплата по договору аренды №12 за октябрь
Разнесено 0 из 10+877 395 ₽ · −1 827 750 ₽
01 · Счета и организации
Все банки и юрлица. Одна лента операций
Подключите расчётные счета каждой организации группы. Выписки подтягиваются из банков по расписанию или загружаются файлом, а операции приходят в общую ленту с отметкой организации и счёта.
- 3 счёта
ООО «Вектор»
ИНН 7707•••412- Сбербанкр/с ••4417 · API банка5 мин назад
- Т-Банкр/с ••0932 · API банка5 мин назад
- ВТБр/с ••2280 · файл 1Ссегодня 09:00
- 1 счёт
ООО «Вектор Логистик»
ИНН 5047•••905- Альфа-Банкр/с ••7715 · API банка12 мин назад
- 2 счёта
ИП Смирнова А. В.
ИНН 7714•••3361- Точкар/с ••1106 · API банка3 мин назад
- Сбербанкр/с ••5530 · файл 1Свчера 18:40
02 · Правила разнесения
Условие в выписке. Статья в учёте
Правило проверяет контрагента, ИНН, назначение платежа, счёт и сумму. Совпавшая операция получает статью, организацию и связанный документ: договор аренды, зарплатную ведомость, счёт поставщика или заказ покупателя.
- R-01расходеслиКонтрагент = арендодательиНазначение ∋ «аренд»тоАренда · договор №12 · помещение
Аренда
Платёж привязывается к договору и объекту. Видно, какие месяцы оплачены.
- R-02расходеслиСписание по зарплатному рееструилиПолучатель — сотрудник из штататоЗарплата · ведомость · подразделение
Зарплата сотрудникам
Выплаты сверяются с начислениями по каждому сотруднику и подразделению.
- R-03расходеслиИНН в справочнике поставщиковиНомер счёта найден в назначениитоПоставщики · закрыть счёт №771
Оплаты поставщикам
Счёт поставщика отмечается оплаченным, долг перед контрагентом уменьшается.
- R-04расходеслиГруппа контрагентов = перевозчикиилиНазначение ∋ «доставка», «ГСМ»тоТранспорт · рейс / автомобиль
Транспортные расходы
Расходы на перевозку, топливо и доставку собираются по рейсам и машинам.
- R-05поступлениееслиНомер заказа найден в назначениииСумма совпадает с заказомтоЗаказ №4821 · статус «Оплачен»
Оплаты по заказам
Заказ покупателя закрывается автоматически, менеджер видит оплату в карточке.
- R-06поступлениееслиОтправитель = банк-эквайериНазначение ∋ «возмещение», «эквайринг»тоЭквайринг · терминал / онлайн-касса · сверка
Возмещение по эквайрингу
Поступление связывается с продажами по картам за день, комиссия банка выделяется в отдельную статью.
- R-07расходеслиПолучатель = Казначейство / ФНСиКБК определяет вид платежатоНалоги · НДС / НДФЛ / страховые взносы
Налоги и взносы
Платёж разносится по виду налога и периоду, видно, что уплачено и что ещё к уплате.
- R-08неоперационноееслиНазначение ∋ «кредитный договор №»иСумма = платёж по графикутоТело кредита / Проценты · договор
Кредиты и займы
Платёж по графику делится на погашение долга и проценты. Получение кредита не попадает в выручку, остаток долга виден по каждому договору.
- R-09прочеееслиКонтрагент = свой банкилиПолучатель = ФНС, связь, сервисытоКомиссии / Налоги / ИТ и сервисы
Прочие операции
Всё, что не подошло под правило, ждёт ручного выбора. Выбор можно сохранить как новое правило.
03 · Сверка эквайринга
Продажи по картам против возмещения банка
Для каждого терминала и онлайн-кассы система берёт сумму продаж, вычитает комиссию по тарифу и сравнивает с поступлением на счёт. Расхождение больше 1 ₽ попадает в список на проверку.
| Дата | Терминал | Продажи | Комиссия | Ожидается | Поступило | Статус |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.09 | Терминал T-01Пресненская · 214 чеков | 212 400 ₽ | 1,8% · 3 823 ₽ | 208 577 ₽ | 208 577 ₽±0 | сошлось |
| 28.09 | Терминал T-02Тверская · 167 чеков | 158 300 ₽ | 1,8% · 2 849 ₽ | 155 451 ₽ | 155 451 ₽±0 | сошлось |
| 28.09 | Терминал T-03Арбат · 121 чек · возврат не отражён в кассе | 118 900 ₽ | 1,8% · 2 140 ₽ | 116 760 ₽ | 115 259 ₽−1 501 ₽ | расхождение |
| 29.09 | Терминал T-01Пресненская · 96 чеков | 97 600 ₽ | 1,8% · 1 757 ₽ | 95 843 ₽ | —T+1 | ожидается |
04 · Контроль инкассации
Наличные из кассы доходят до счёта
Каждая выемка из кассы точки ждёт своего поступления в выписке. Система связывает их по сумме, дате и номеру сумки, показывает деньги в пути и недостачу.
Пресненская
сошлосьКасса · 27.09160 000 ₽Банк · 28.09160 000 ₽Сумка 004417 · сумма совпала
Тверская
недостачаКасса · 27.09118 500 ₽Банк · 28.09118 000 ₽Сумка 004418 · не хватает 500 ₽, уведомлён управляющий
Арбат
в путиКасса · 28.0994 200 ₽Банк · ожидается—Сумка 004421 · зачисление ожидается на следующий рабочий день
Склад Химки
сошлосьКасса · 28.0935 000 ₽Банк · 29.0935 000 ₽Сумка 004422 · сумма совпала
05 · Доходы и расходы
Операционные и неоперационные расходы раздельно
Каждая статья справочника относится к операционной или неоперационной деятельности. Зарплата, закупки и аренда показывают, сколько стоит работа бизнеса. Кредиты, проценты, займы и налог на прибыль учитываются отдельно и не искажают операционный результат.
Поступления
+11 256 000 ₽- Оплаты по заказам4 820 000 ₽
- Эквайринг · терминалы3 150 000 ₽
- Эквайринг · онлайн1 960 000 ₽
- Инкассация1 240 000 ₽
- Прочие поступления86 000 ₽
Операционные расходы
−7 749 400 ₽- Зарплата3 720 000 ₽
- Поставщики2 980 000 ₽
- Аренда555 000 ₽
- Транспорт412 000 ₽
- ИТ и сервисы64 000 ₽
- Комиссии банка18 400 ₽
Неоперационные расходы
−1 426 500 ₽- Погашение тела кредита640 000 ₽
- Проценты по кредитам112 500 ₽
- Налог на прибыль и НДС386 000 ₽
- Выдача займа связанной компании250 000 ₽
- Штрафы и пени38 000 ₽
Пример отчёта за сентябрь. Значения условные.
06 · Прибыли и убытки
Из разнесённой выписки сразу в отчёт
Выручка и себестоимость берутся из закрытых заказов, расходы из статей операций. Закупка товара, внутренние переводы, инкассация и тело кредита в расходы не входят, поэтому прибыль считается без ручных корректировок.
Отчёт о прибылях и убытках
01.09–30.09.2026 · все юрлица · к августуВыручка61 352 122 ₽−4,0% к августу
Валовая прибыль11 015 578 ₽−0,1% к августу
Контрибуционная маржа10 192 500 ₽+3,0% к августу
Чистая прибыль9 760 893 ₽+8,1% к августу
Куда уходит выручка61 352 122 ₽
- Себестоимость 82,0%
- Прямые расходы 1,3%
- Общие расходы 0,6%
- Неоперационные 0,1%
- Чистая прибыль 15,9%
| Статья | Движение от выручки к прибыли | Сумма | % выр. |
|---|---|---|---|
| Выручка | 61 352 122 ₽ | 100,0% | |
| Себестоимость проданных товаров | −50 336 544 ₽ | 82,0% | |
| Валовая прибыль | 11 015 578 ₽ | 18,0% | |
| Прямые расходы магазинов | −823 078 ₽ | 1,3% | |
| Контрибуционная маржа | 10 192 500 ₽ | 16,6% | |
| Общие расходы фирмы | −388 093 ₽ | 0,6% | |
| Операционная прибыль | 9 804 407 ₽ | 16,0% | |
| Проценты, амортизация, штрафы | −222 466 ₽ | 0,4% | |
| Прочие доходы | +178 952 ₽ | 0,3% | |
| Чистая прибыль | 9 760 893 ₽ | 15,9% |
Сокращённая версия. В полном отчёте: разбивка по магазинам, динамика по месяцам и план/факт.Значения условные
Подключите счета и получите разнесённую выписку
Поможем подключить банки по всем организациям, перенесём справочник статей и настроим первые правила.