ЦБ обновил рекомендации для банков по контролю за источниками наличных клиентов
Суть · пересказ ИИ
Банк России спустя пять месяцев после предыдущей версии обновил методические рекомендации, по которым банки выясняют происхождение наличных средств клиентов. Для физических лиц главным критерием контроля теперь стал объём внесённой наличности — от 5 млн рублей в месяц. Это меняет порядок, при котором банки запрашивают у клиентов пояснения по крупным взносам.
Ключевые факты
- Рекомендации обновлены спустя пять месяцев после предыдущей редакции
- Для физлиц основной критерий контроля — объём внесённых наличных
- Порог — не менее 5 млн руб. в месяц
Что это значит для бизнеса
Предпринимателям, которые вносят выручку или личные средства наличными на счета физлиц, стоит учитывать порог в 5 млн руб. в месяц: при его превышении банк может запросить подтверждение происхождения денег. Полезно заранее хранить подтверждающие документы.